Különbség a likviditáskezelés és a kincstárkezelés között

Likviditáskezelés vs kincstárkezelés

Az idő múlásával az üzleti környezet drámaian megváltozott. A szabályozásban gyors változásokat, az üzleti modellekben pedig hirtelen változásokat figyeltek meg. Ezenkívül a technológiai fejlődés alapvető szerepet játszott a jelenlegi üzleti helyzet átalakításában. A vállalkozóknak és a stratégiai menedzsment vezetőknek, akik vonakodtak alkalmazkodni az új technológiai környezethez, nincs más választásuk, mint hogy elfogadják ezt a kihívást jelentő környezetet annak érdekében, hogy versenyképesek legyenek és innovációkat jelentsenek a piacon. Az uralkodó forgatókönyv hatása az üzleti tevékenységeket összetettebbé tette. Ez az oka annak, hogy a kincstárkezelés és a likviditáskezelés iránti kereslet növekedett, hogy a vállalkozások sikeresen fenntarthassák a piacot.

A pénzintézetek és a likviditáskezelés fogalmát a pénzügyi intézmények felváltva használják, ám ezek nem azonosak. Mivel ügyvezető vagy vállalkozó az egyre növekvő pénzügyi piacon, tudnia kell, hogy mit ért a pénzgazdálkodás és a likviditáskezelés, és mi a különbség a két kifejezés között?

A Kincstárkezelés a valuta, az alapok, a készpénz, a bank és a pénzügyi kockázat kezelésének és kezelésének a folyamata a vállalatok likviditási helyzetének javítása és a jövőben jövedelmező pénzügyi befektetések érdekében. A pénzügyi kockázat kezelésére fedezeti megállapodás megkötése szintén a kincstárkezelés része. Sok szervezet rendelkezik külön kincstári részleggel, amely felméri a pénzügyi kockázatot, nyomon követi az alapokat és a befektetési politikákat, és kezeli a devizakockázatot. A likviditáskezelés ezzel szemben a jól megalapozott kincstári kezelés egyik kulcseleme. Ez annak biztosítása, hogy ésszerű mennyiségű készpénz álljon rendelkezésre, hogy fedezze vállalkozásának jelenlegi kötelezettségeit, mind várható, mind váratlanul. Figyelembe veszi likviditási igényeit, és gondoskodik arról, hogy a készpénz megfelelő időben rendelkezésre álljon.
A kincstári kezelés azonnali finanszírozást biztosít a vállalatoknak, minimalizálja a teljes devizakockázatot és fenntartja az üzleti vállalkozások likviditási helyzetét. A likviditási menedzsment magában foglalja a készpénzigény megértését, a befektetésekre vonatkozó megfelelő iránymutatások kidolgozását, a megfelelő befektetési lehetőségek kiválasztását, valamint a készpénzpozíció hatékonyságának és átláthatóságának fokozását..

A likviditási menedzsment számos eljárással és folyamattal foglalkozik, például a követelések beszedésével, a kifizetések végrehajtásával, a tényleges készpénz kezelésével. Ezt általában a bankok vállalják, mert új és innovatív módszereket keresnek ügyfeleik igényeinek teljesítéséhez. Bár a kincstárkezelés összefüggésben van a likviditáskezeléssel, de a kettő között van egy fő különbség. A kincstári kezelés magában foglalja a devizakockázat kezelését. A pénzügyi szektorban egyénként tudatában kell lennie annak a ténynek, hogy a devizapiac rendkívül ingatag, és a piaci kamatlábak időről időre változnak. Nagyon sok a kockázat a kincstár kezelésével kapcsolatban. Például egy vállalkozás milliókat veszíthet, ha a kincstárkezelő néhány másodperccel késlelteti döntését.

Ugyanakkor nem lehet a kincstárkezelésről beszélni, és nem beszélhetünk a likviditáskezelésről, mivel a külföldi valuta magában foglalja a készpénzt, amelyet a likviditási menedzsment kezel. A készpénzt kifizetések formájában kapják, az árfolyamok kezelését pedig a kincstár funkciói tartalmazzák.

A kincstári menedzsment elsősorban a deviza- és árfolyamkockázattal, míg a likviditáskezelés a társaság likviditási pozíciójának kezelésével foglalkozik. A likviditáskezelés egyik legnagyobb kihívást jelentő része a készpénz egyértelmű láthatósága, amelyre manapság szükség van, és rövid, középtávon és hosszú távon is szükséges, hogy ésszerű döntéseket lehessen hozni..