Különbség a szisztematikus és a szisztematikus kockázat között

Rendszerkockázat vs szisztematikus kockázat
 

A szisztematikus és a szisztematikus kockázat egyaránt olyan pénzügyi kockázat, amelyet a potenciális és a jelenlegi befektetőknek szorosan figyelemmel kell kísérniük és figyelembe kell venniük. Mindkét kockázati forma azzal járhat, hogy a befektető elveszíti befektetésének nagy részét, és mivel mindkettő természetüknél fogva ilyen kiszámíthatatlan, a befektetőknek mérlegelniük kell annak lehetőségét, hogy ezek a kockázatok jelentős veszteségeket okozhatnak a befektetési hozamban. A szisztémás és a szisztematikus kockázat nagyon különbözik egymástól, és a megkülönböztetés meglehetősen világos és egyszerű. A következő cikk világosan kifejti a kockázat minden formáját és következményeit, miközben világosan felvázolja megkülönböztető tényezőit.

Mi a szisztematikus kockázat??

A szisztematikus kockázat az a kockázat, amely befolyásolhatja az egész piac működését, és olyan intézkedésekkel, mint például a portfólió diverzifikálása, nem kerülhető el. A portfólió diverzifikációja különféle értékpapírok és befektetéseknek egy olyan portfólióba történő bevonása, amelyek eltérő kockázati, hozamú, lejáratú és más különféle jellemzőkkel rendelkeznek..

A szisztematikus kockázatot „piaci kockázatnak” vagy „nem diverzifikálható kockázatnak” is hívják, és ilyen kockázatokra példa a recesszió, a háborúk és a politikai instabilitás, a növekvő érdeklődés és az infláció, valamint az egész piacot érintő természeti katasztrófák. A szisztematikus kockázat nem diverzifikálható; azonban ellensúlyozható más pénzpiaci értékpapírok felhasználásával, amelyek felhasználhatók hozamok biztosítására a befektetők számára, még akkor is, ha a piacok nem teljesítik a jósolt.

Mi a szisztémás kockázat??

A szisztematikus kockázat az a kockázat, amely egy bizonyos iparágat érint, amelyet általában egy olyan esemény okoz, amely ilyen összeomlást vált ki. Mivel a szisztematikus kockázat csak egy adott iparágra vonatkozik, diverzifikálható. Ez azt jelenti, hogy a befektetők elkerülhetik az egyik iparághoz kapcsolódó kockázatot, ha befektetési portfóliójukat különféle iparágakból származó különböző értékpapírokkal töltsék fel, abban a reményben, hogy az egyik iparágba történő befektetésekből származó veszteségeket kiküszöbölhetők más iparágakba történő befektetésekből származó nyereség..

A rendszerszintű kockázatra példa a Lehman Brothers összeomlása, amely az Egyesült Államok bankrendszerének összeomlását váltotta ki, amelynek a gazdaság egészében fodrozódó hatása volt, amelynek eredményeként sok befektető elvesztette bizalmát..

Rendszerkockázat és szisztematikus kockázat

A szisztematikus és a szisztematikus kockázat egyaránt befolyásolja az ipar vagy a teljes piac pénzügyi jólétét, és a potenciális befektetőknek figyelniük kell erre. A kockázat két formája közül a szisztematikus kockázat kevesebb kárt okoz, mivel a rendszerszintű kockázat elkerülhető vagy csökkenthető egy jól diverzifikált portfólióba történő befektetés révén. A szisztematikus kockázat viszont sokkal károsabb, mivel az egész piacot érinti, és nem változtatható meg. Lehetséges fedezés, de a fedezéshez helyesen kell felmérni a kockázatot, amely nem mindig a legtöbb befektető birtokában lévő készség..

összefoglalás

Rendszerkockázat vs szisztematikus kockázat

• A szisztematikus és a szisztematikus kockázat egyaránt olyan pénzügyi kockázat, amelyet a potenciális és a jelenlegi befektetőknek szorosan figyelemmel kell kísérniük és figyelembe kell venniük.

• A szisztematikus kockázat az a kockázat, amely befolyásolhatja az egész piac működését, és olyan intézkedésekkel, mint például a portfólió diverzifikálása, nem kerülhető el.

• A szisztematikus kockázat az a kockázat, amely egy bizonyos iparágat érint, amelyet általában egy olyan esemény okoz, amely ilyen összeomlást vált ki.

• A kockázat két formája közül a szisztematikus kockázat kevesebb kárt okoz, mivel a rendszerszintű kockázat elkerülhető vagy csökkenthető egy jól diverzifikált portfólióba történő befektetés révén.