Különbség a gazdagság és a jobbulás között

Fő különbség - Wealthfront vs Betterment
 

Mivel a befektetési lehetőségek száma napról napra növekszik, gyakran nehéz kiválasztani a legmegfelelőbb lehetőséget a független befektetők számára. A robo-tanácsadók egy viszonylag új fejlesztés, amely felváltja az emberi befektetési tanácsadókat. A robo-tanácsadók költséghatékonyak is, mivel általában csak az emberi befektetési tanácsadók költségeinek körülbelül egyharmadát fizetik. A Wealthfront és a Betterment két olyan viszonylag modern online platform, amelyek gyorsan népszerűek voltak. A Wealthfront és a Betterment közötti fő különbség az egyes platformok által kínált lehetőségek; A Wealthfront nem kínál cél alapú megtakarítást, míg a Betterment cél alapú megtakarítást kínál. Ezzel szemben a Betterment nem kínál közvetlen indexelést, míg a Wealthfront közvetlen indexálási számlaegyenleget kínál, amely meghaladja a 100 000 dollárt.

TARTALOMJEGYZÉK

1. Áttekintés és a legfontosabb különbség
2. Mi a Wealthfront? 
3. Mi a jobbulás?
4. A gazdagság és a jobbulás közötti hasonlóságok
4. Side by side összehasonlítás - Wealthfront vs Betterment táblázatos formában
5. Összegzés

Mi az a Wealthfront??

A Wealthfront egy online befektetési szolgáltató cég, amely a kaliforniai Redwood City-ben található, Andy Rachleff és Dan Carroll által alapítva 2008-ban. 2017. január 26-án a Wealthfront több mint 5 milliárd dollár értékű vagyonkezeléssel rendelkezik. A Wealthfront úttörő szerepet játszik a robo-befektetésekben, és megfelelő platformot kínál mind a tanulókat, mind a már megalapozott befektetőket illetően, az egyéni célokhoz szabott, kiegyensúlyozott portfólió biztosításával. Ez a befektetési platform a befektetési számlák széles skáláját kínálja, mint például vagyonkezelői alapok, egyéni és közös nyugdíjalap nélküli számlák, hagyományos IRA, Roth IRA és Rollover IRA.

A Wealthfront 0,25% -os kezelési díjat számít fel az ügyfelektől; 15 000 USD alatti számlaegyenlegre azonban a kezelési díjak nem vonatkoznak. A tanácsadói díj a számlaegyenlegtől függően változik. Ha az egyenleg 500–10 000 USD között van, a Wealthfront lemond a tanácsadói díj alól. 10 000 dollárt meghaladó számlaegyenleg esetén 0,25% havi díjat számít fel. Számos eszközosztály elérhető a Wealthfront portfóliókkal, például az amerikai részvényekkel, külföldi részvényekkel, feltörekvő piacokkal, osztalékállományokkal, ingatlanokkal és természeti erőforrásokkal. A Wealthfront portfólió kiegyensúlyozást és adóveszteséget is kínál.

Portfólió kiegyensúlyozása

Ennek célja a kockázat minimalizálása az eszközallokáció hatékony diverzifikálása révén. A befektetői pénzeszközöket számos eszközhöz kell elosztani, a néhányhoz képest. Szigetelni fogja a negatív piaci feltételek lehetőségét, amelyek eliminálják a teljes hozamot.

Adóvesztés-betakarítás

Az adóveszteség beszedése a veszteséges értékpapír értékesítésének gyakorlata az adók ellensúlyozása érdekében. Az eladott értékpapírt felváltja egy hasonló értékű, megőrizve az optimális eszközallokációt és a várható hozamot.

A 100 000 dollárt meghaladó számlaegyenleg esetén a Wealthfront közvetlen indexelést kínál, amely egyéni értékpapírokat használ fel az adóveszteségből származó betakarítási lehetőségek kiemelésére. A társaság elsőként felajánlotta a közvetlen indexelés lehetőségét a befektetők számára.

Mi a jobbulás??

A Betterment egy online befektetési társaság is, amely New York City-ben található, és amelynek kezelt vagyona 9 milliárd dollár. A Betterment az Értékpapír- és Tőzsdebizottságnál van bejegyezve, és a Pénzügyi Iparág Szabályozó Hatóságának tagja. A társaságot John Stein alapította 2008-ban. A Betterment robo-tanácsadói platform cél alapú megtakarításokat kínál - olyan befektetési módszertant, ahol a teljesítményt a befektetések sikerével mérik a befektető személyes és életmódbeli céljainak teljesítésében..

A Betterment által felszámított kezelési díjak 0,25% -0,50% között mozognak; azonban a 2 000 000 dollárt meghaladó számlaegyenleg mentesül a kezelési díj alól. Ennek eredményeként a Betterment vonzó lehetőség a nagy nettó értékű egyének számára. A Wealthfronthoz hasonlóan a Betterment számos befektetési lehetőséget is kínál, például a hagyományos és a Roth IRA-kat, a passzív indexkövetési részvénytőzsdén forgalmazott alapokat (ETF). A Betterment portfólió kiegyensúlyozást és adóveszteségek betakarítását is kínál.

Milyen hasonlóságok vannak a gazdagság és a jobbulás között??

• Mind a Wealthfront, mind a Betterment olyan robo-tanácsadói platformok, amelyek befektetési tanácsadást kínálnak.
• A Wealthfront és a Betterment egyaránt kínál portfólió kiegyensúlyozást és adóvesztést.

Mi a különbség a jólétoldal és a jobbulás között??

Wealthfront vs Betterment
A Wealthfront egy online befektetési szolgáltatás, amely úttörő szerepet játszik a robo-befektetések terén, és a befektetők számára a befektetési lehetőségek széles skáláját kínálja..	A Betterment hasonló online befektetési platform, amely cél alapú megtakarításokat kínál.
Menedzsment díjak
A Wealthfront 0–0,25% közötti kezelési díjat számít fel.	A javulási díjak kezelési díjai 0,25% és 0,50% között.
Az indexelés irányítása
A Wealthfront esetében a közvetlen indexálás elérhető a 100 000 dollárt meghaladó számlaegyenlegekre.	A jobbulás nem kínál közvetlen indexelést.
Cél alapú megtakarítás
A Wealthfront nem kínál cél alapú megtakarítást.	A Betterment befektetési stratégiáját úgy alakítják ki, hogy beépítse a cél alapú megtakarításokat.

Összegzés - Wealthfront vs Betterment

A Wealthfront és a Betterment közötti különbség számos tényezőtől függ, például a díjstruktúrától, a cél alapú megtakarítás elérhetőségétől és a közvetlen indexálástól. Ennek ellenére mindkét vállalat határozott választást kínál egy robo-tanácsadó számára, amely idő és költséghatékony befektetési lehetőségeket kínál. Az, hogy melyik internetes platform megfelelő minden befektető számára, a befektetési célokatól és a számlaegyenleg méretétől függ. A magas nettó vagyonbefektetők számára a Betterment vonzóbb, míg a Wealthfront az átlagos befektetők számára megfelelőbb.

Töltse le a Wealthfront vs Betterment PDF verzióját

Letöltheti a cikk PDF verzióját, és offline célokra felhasználhatja, az idézethez fűzött megjegyzések szerint. Kérjük, töltse le itt a PDF verziót. Különbség a gazdagság és a jobbulás között.

Irodalom:

1.” Wealthfront vélemények. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Itt érhető el. 2017. június 27.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 2017. június 22. Web. Itt érhető el. 2017. június 27.
3. “Robo_advisors show.” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Itt érhető el. 2017. június 28.