Különbség az „EE” és az „I” kötvények között

„EE” és „I” kötvények

Számos befektetési alternatíva áll a befektetők rendelkezésére a Kincstári Osztályon keresztül, köztük az I. sorozatú kötvények és a viszonylag jobban ismert EE sorozatú kötvények. A tőzsdei kiszámíthatatlanság és bizonytalanság időszakai szerint sok befektető biztonságosabb és konzervatívabb alternatívákat keres befektetései számára. A kamatlábak változása gyakran tükröződik a legtöbb kötvény megtérülésében, mivel a hozamokat általában nagy volatilitásnak kell kitéve..

Az „I” kötvényeket 1998-ban kezdett kibocsátani a Pénzügyminisztérium. Az „I” kötvények számos szempontból nagyon hasonlóak a legismertebb „EE” kötvényekhez, ám a két.

A papír EE kötvényeket a szövetségi kormány a névérték 50% -ának kedvezménnyel bocsátja ki, és 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 és 10000 dollárban denominálva bocsátanak ki. Névértékben az ügyfél naptári évenként legfeljebb 60 000 dollárt költhet papír EE kötvényekre. Az elektronikus EE kötvényeket 2003 májusában vezették be, nem diszkont módon bocsátják ki, hanem csak névértéken bocsátanak ki. Az ügyfél naptári évben akár 30 000 dollárt költehet elektronikus EE kötvényekre. Az ötéves kincstári értékpapírok féléves átlagának 90% -ának kiszámításával meghatározott kamatlábat évente kétszer alkalmaznak a kötvényekre, ami a kötvények élettartama alatt változó kamatlábat eredményez. Annak ellenére, hogy a felhalmozott kamatot havonta hozzáadják a kötvény értékéhez, a tényleges összeget évente kétszer kell elvégezni. Az új kamatlábakat a Kincstári Minisztérium május 1-jén és november 1-jén teszi közzé, és amint ez megtörténik, az az összes kibocsátott kötvényre vonatkozik a következő hat hónapos tartási időszakban..

Az „I” kötvényeket a szövetségi kormány ugyanabban a címletben bocsátja ki, mint az EE kötvényeket, de az EE kötvényekkel ellentétben az I kötvényeket névértéken bocsátják ki. Az ügyfél naptári évenként akár 60 000 dollárt is megvásárolhat, azaz 30 000 papíron és 30 000 elektronikus formában. Az I kötvény kamatlába rögzített és változó kamat kombinációja. A rögzített kamatlábat a szövetségi kormány határozza meg minden május 1-jén és november 1-jén, és az a hat hónapos időszak alatt kibocsátott összes kötvényre vonatkozik. Egy adott kötvénynél a kezdeti rögzített kamatláb nem változik, hanem a kötvény teljes élettartama alatt érvényes. A változó kamatlábat a kormány határozza meg az összes városi fogyasztó fogyasztói árindexe alapján (CPI-U), és minden féléves kamatperiódusra alkalmazandó..

összefoglalás
1. Az EE kötvényeket névértékük (50% -ának) kedvezménnyel bocsátják ki, míg az I kötvényeket névértéken kínálják.
2. Az EE kötvényeknek csak változó kamatlába van, míg az I kötvények fix és változó kamatlábakkal egyaránt rendelkeznek.