Különbség a bróker és a tanácsadó között

Bróker vs tanácsadó

A bróker és a tanácsadó közötti különbség az, hogy a bróker kereskedelmi ügynök, aki értékesítési emberként működik, míg a tanácsadók nem árusítanak termékeket.
Bróker foglalkozik járadéktermékek, biztosítási kötvények stb. Értékesítésével, és nem kapnak fizetést a tanácsadásért, míg a tanácsadók az ügyfelek számára dolgoznak, és fizetnek az ügyfeleknek nyújtott tanácsadásokért. A brókerek csak értékesítők, és fizetnek, amikor termékeiket eladják, míg a tanácsadók folyamatos szolgáltatásokat nyújtanak ügyfeleik üzleti tevékenységének fenntartása érdekében..

A legtöbb brókert megfelelőségi szabványnak tartják, ami ellentétben van egy tanácsadóval, aki a bizalmi szabványokat követi. Egy másik jelentős különbség a bróker és a tanácsadó között az, hogy a tanácsadók a legalacsonyabb költségarányú és jutalék nélküli ügyfeleket tanácsolják, míg a brókernek tudnia kell, mi az ügyfelének, amelyik a hitelező, érdekeit szolgálja, és drágább alapot kell javasolnia..

A bróker díjakat számíthat fel szolgáltatásaiért, feltéve, hogy a tanácsadás korlátlanul és rejtett brókerszámlák nélkül kapcsolódik a brókeri szolgáltatásokhoz. Sajnos sok bróker használja ezt az oltalmat és visszaél az 1940. évi befektetési tanácsadók törvényével, és megtéveszti az embereket hamis hirdetésekkel és olyan szavak használatával, mint például pénzügyi tanácsadók stb. A befektetési tanácsadás nem kulcsfontosságú szolgáltatás, ha ők ezt kínálják. ügyfelek, mert egyetlen szerepe az, hogy kölcsöntermékeket vásárolnak és adnak el.

A tanácsadók, a brókerekkel ellentétben, fizetést kapnak a tanácsadási szolgáltatások és az értékpapírok nyújtásáért. Azok a brókerek, akik valamilyen díj alapján számlákat kínálnak, ugyanazon szabványok szerint működnek, mint a pénzügyi tanácsadók.
A tanácsadók regisztrálva vannak a SEC-ben és az 1940. évi befektetési tanácsadókról szóló törvény szabályozza, míg a brókerekre eltérő szabályozási rendszer vonatkozik, az úgynevezett 1934-es Értékpapír-csere törvény, és követik a magánszektorbeli szabályozó szervezeteket is. A tanácsadóknak ügyfeleik érdekeit saját maga elé kell helyezniük, míg a brókerek nem tartják ugyanazt a szintet, mert technikailag képviseli a brókercéget, és megtartja cégének érdekeit a hitelfelvevõ érdeke felett..

Összefoglaló:
A brókerek a brókercégek képviselői, akik jutalékokon dolgoznak, befektetési termékeket vásárolnak vagy eladnak.
A pénzügyi tanácsadók tanácsot adnak ügyfeleiknek, és fizetnek érte.
Brókerek nem jogosultak tanácsot adni ügyfeleiknek.
A tanácsadók ügyfeleik érdekeit a saját érdekeik előtt tartják.
Brókerek nem követik a bizalmi előírásokat, és a tanácsadókkal ellentétben az alkalmassági szabványokat követik.