Különbség a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között

Beruházáskezelés vs Vagyonkezelés
 

A legfontosabb különbség a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között az, hogy a befektetéskezelés egy általános kifejezés a professzionális vagyonkezeléshez, különösen az értékpapírokhoz, beleértve a részvényeket és kötvényeket, míg a vagyonkezelés széles terület, amely magában foglalja a befektetéskezelést is. A befektetéskezelés alapvetően az értékpapírok vételével és eladásával foglalkozik, oly módon, hogy a befektetők számára optimális előnyökkel járjon. Ezzel szemben a vagyonkezelés egy olyan professzionális szolgáltatás, amely olyan szolgáltatások kombinációját hozza magába, mint például befektetési tanácsadás, pénzügyi és adószolgáltatások, jogi és ingatlantervezési szolgáltatások a szervezeti vagy személyes fejlesztés érdekében. Jelentős különbségek vannak a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között, de a legfontosabb különbség az egyes rendszerek által nyújtott pénzügyi szolgáltatások szintjén rejlik.

Mi az a befektetéskezelés??

Az emberek különféle eszközökbe fektetnek be azzal a céllal, hogy elérjék a különféle befektetési célokat, például nyereséget és haszonszerzést. A befektetéskezelés egy professzionális szolgáltatás, amely magában foglalja az értékpapírok - például kötvények, részvények, ingatlanok stb. - vételével és eladásával kapcsolatos tanácsadást az egyéni és intézményi befektetők számára, mint például nyugdíjalapok, biztosítótársaságok, társaságok stb. A befektetéskezelés különféle tevékenységeket foglal magában, például pénzügyi kimutatások elemzését, részvények vagy eszközök kiválasztását, befektetési tervek végrehajtását és a befektetések folyamatos nyomon követését.

Mi az a vagyonkezelés??

A vagyonkezelés egy olyan típusú szolgáltatás, amelyet vagyonkezelési szakemberek nyújtanak, és ez túlmutat a befektetéskezelésen. A befektetési tanácsadási szolgáltatások kivételével a vagyonkezelés különféle szolgáltatásokkal foglalkozik ügyfeleinek, ideértve a lakossági banki szolgáltatások, az ingatlantervezés, a pénzügyi és adószolgáltatások, a jogi források stb..

Ha összehasonlítjuk ezt a két fogalmat, láthatunk néhány hasonlóságot a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között. Mindkét koncepció alapvető célja az, hogy tanácsot adjon a befektetésből vagy más módon az ügyfeleknek nyújtott optimális előnyök elérése érdekében.

Mi a különbség a befektetéskezelés és a vagyonkezelés között??

• A befektetéskezelés szempontjából a nyújtott pénzügyi szolgáltatások csak a befektetési, portfólió- vagy vagyonkezelési tevékenységekre korlátozódnak. A Wealth Management átfogó pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújt az összes kapcsolódó területre, ideértve a befektetéskezelést is.

• A Befektetéskezelés fő célja a befektetésekből származó pénzügyi jövedelmezőség optimalizálása. A vagyonkezelés fő célja az ügyfelek nettó vagyonának maximalizálása.

• A befektetéskezelésben a szolgáltató és az ügyfél közötti kapcsolat korlátozott. A vagyonkezelésben erős kapcsolat van két fél, a vagyonkezelő csapat és az ügyfél között, amely értékeli az ügyfél igényeit és prioritásait.

• A befektetéskezelésben a nyújtott szolgáltatások kínálata pénzügyi szempontból korlátozódik. A vagyonkezelés területén a nyújtott szolgáltatások köre lefedi az ügyfelek pénzügyi és életmódbeli aspektusait is.

Befektetéskezelés és vagyonkezelés összefoglalása

A befektetéskezelés és a vagyonkezelés a professzionális szolgáltatók két típusa. A befektetési menedzsment keretében a szakemberek befektetési tanácsadási szolgáltatásokat nyújtanak különféle értékpapírok vételéhez és eladásához. Másrészt a vagyonkezelés során a szolgáltatóknak a szolgáltatásnyújtás terén számos szolgáltatást, például pénzügyi és adószolgáltatást, jogi és ingatlantervezési szolgáltatásokat kell nyújtaniuk, kivéve a befektetési tanácsadást. Ezért az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások szintje eltérő, ha a befektetéskezelés csak a befektetési szempontokat veszi figyelembe, míg a vagyonkezelés minden olyan tevékenységet figyelembe vesz, amely vagyont teremt egy adott egyén számára.