Különbség az YTD hozam és a hozam között

Számos olyan személy létezik, akik először fektethetnek be a piacon. Csak annyit szeretnének tudni, hogy mennyi pénzt fognak keresni beruházásukkal, de végül rájönnek, hogy befektetésük teljesen más számú hozamot és hozamot eredményez. Ha megnézi a pénzügyi beszámolókat, akkor rájön, hogy a „hozam” és az „YTD hozam” kifejezéseket eltérően használják. Nem ugyanazt jelzi. A részvények növekedésének és értékének kiszámításához mindkét kifejezést használják. Annak érdekében, hogy világosan megértsük a kettő közötti különbséget, nézzük meg az YTD visszatérés és hozam meghatározását.

Évenkénti visszatérés (YTD visszatérés)

Az évenkénti visszatérés vagy az év előtti visszatérés egy olyan kifejezés, amelyet a pénzügyi eredmény leírására használnak a folyó év kezdetétől a pénzügyi eredmények bejelentésének napjáig. Általában január 1-jét tekintik kezdő dátumnak, de eltérő lehet, ha egy vállalkozás pénzügyi éve nem január 1-je (azaz ha december 31-e van).

Az YTD visszatérítést egy üzleti vállalkozás pénzügyi kimutatásaiban használják, hogy tájékoztassák az érdekelt feleket és a vállalati vezetést az adott év aktuális és várható eredményeiről.

Hozam

A hozam viszont a pénzügyi biztosítékból vagy befektetésből megszerzett monetáris hozamra utal. A hozam kifejezést a különböző értékpapírok esetében eltérően használják. Például egy kötvény hozama vagy a kupon hozama a kötvény tőkéjének fizetett kamat éves összege, vagy lehet egy befektetés megtérülése olyan osztalékok alapján, amelyeket a társaságok fizetnek a részvényeseknek.

Különbségek a hozam és az évenkénti hozam között (YTD hozam)

Az alábbiakban bemutatjuk a különbségeket az YTD hozama és a hozam között:

Tőkeértékelés

A jövőbeni növekedési potenciállal rendelkező kisvállalkozások általában nem fizetnek osztalékot. A magas hozamot általában a már működő vállalkozások és a kötvényekbe befektető befektetési alapok keresik. Ha például hozama 4% vagy 5%, akkor ez azt jelenti, hogy nagyon konzervatív módon fektet be, és folyamatos bevételi forrást keres a tőkefelértékelés helyett.

Míg az YTD hozama a befektetett pénz tőkeértékelését jelenti. Azok az egyének, akik képesek magasabb hozamot elérni befektetési portfóliójukon, agresszív megközelítést követnek el a befektetés során. A vállalatok elsősorban a részvényérték felértékelődésére koncentrálnak, nem pedig a nyereség osztalékként történő elosztására a befektetők számára.

A teljesítmény összehasonlítása

Annak ellenére, hogy a hozam a beruházásból származó jövedelem, és felhasználható egy olyan vállalat teljesítményének mérésére, amelybe befektet, de nem ad teljes képet, és nem megbízható intézkedés a befektetési döntések meghozatalához, mivel lehetséges félrevezető. Ugyanakkor felhasználható más intézkedések mellett a döntéshozatali folyamat részeként.

Az YTD hozamát gyakran használják a folyó év eredményének összehasonlításához az előző évek eredményeivel a teljesítmény és a növekedés mérése céljából. Ez lehetővé teszi a vállalati vezetés számára, hogy megnézze, az operatív tevékenységeket a tervek szerint hajtják-e végre, vagy van-e eltérés a tervtől, és lehetővé teszi számukra a kitűzött eredmények elérését. Például, ha az XYZ Ltd. eladásai 2015. január és június között 1 205 000 USD-t tesznek ki, és az előző évi eladási érték január és június között 1 800 000 USD volt, ez figyelmezteti a vállalatvezetőket az értékesítési osztály problémáira és problémáira. E tendenciák korai felismerése lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy korrekciós intézkedéseket hozzanak, és megakadályozzák az eladásokat. Ez azt is lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy jobb stratégiát hajtsanak végre, és pótolják az elmaradt nyereséget.

Ezért annak ellenére, hogy nagyon alacsony hozammal rendelkezik, az agresszív kereskedési megközelítés miatt magas az YTD hozama. Ha fiatal, 20 és 40 év közötti személy vagy, akkor a középtávú hozamra kell összpontosítania, nem pedig a hozamra, mert a hozamnak nincs értéke, ha természetesen meg akarja kezdeni a hozam kiegészítését a befektetett eszközzel. összeg.